养老目标基金获批5周年 年化收益超6%

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中国基金报记者 李树超 张燕北

2018年8月3日-6日，首批14只养老目标基金获批，开启了国内公募基金服务养老市场的新征程。截至目前，在首批养老目标基金获批5周年之际，首批产品成立五年以来年化回报超6%，多只产品年化回报超9%，斩获了不错的长期回报，同期规模也出现了明显增长。

多位业内人士表示，养老目标基金的大类资产配置理念、发行时机、产品特征和定位、运作模式上的优势等，都有利于该类产品做出持续稳健的回报。然而，历经近五年时间的成长，成立时平均规模为3.51亿元的首批养老FOF依然无法摆脱“长不大”的烦恼。

首批养老目标基金获批5周年

年化收益超6% 最高超9%

2018年8月3日-6日，首批14只养老目标基金获批，首批拿到养老目标基金批文的基金公司分别是易方达、华夏、广发、富国、南方、嘉实、中欧、博时、工银瑞信、鹏华、银华、中银、万家、宏利基金等共14家，超出市场预期。

截至2023年8月初，首批养老目标基金获批已经5周年，在基金规模和投资业绩上都取得了不错的表现。

Wind数据显示，截至2023年二季报，首批养老目标基金管理总规模为87亿元，比发行规模增长77%。

投资业绩方面，截至8月2日净值更新，14只产品成立以来总回报为32%，成立以来平均年化回报6.02%，也取得了不错的稳健回报，且所有产品斩获了正收益，收益最低的也有3.56%的年化收益。

其中，中欧预见养老2035三年、南方养老2035三年，年化回报都超过9%，位居首批产品前列；华夏养老2040三年、嘉实养老2040五年、工银养老2035等多只产品，年化回报超过7%，在近五年的较长期间和市场轮动周期中，取得了不错的长期回报。