瑞银出售部分私行业务背后:大机构频繁转手 富豪追寻可持续性配置领域

21世纪经济报道记者胡天姣、实习生朱玉洁 北京报道 福布斯全球榜单上,几乎每一秒,都有财富变动,都有人攀至金字塔财富中上方以上,高净值资本玩家你方唱罢我登场。异质化的需求与不断变化的地缘分布,老牌私人银行无法以不变应万变,而是不得不调整战略,积极布局。

当地时间10月25日,全球最大的财富管理公司瑞银集团(UBS Group)表示,已同意将其西班牙财富管理业务出售于总部于马德里的Singular Bank,但同时表明,这并不意味着瑞银将放弃欧洲市场相关业务。

与此同时,投资者也正在主动寻找经济晴雨表与指向标,用以指导他们的资产配置,可持续性拔得头筹。 瑞银于10月27日最新发布的投资者情绪调查报告显示,超过四分之三的投资者预期可持续投资的回报达到或超过传统投资的回报,中国投资者的比例高达93%。

若镜头更聚焦中国境内,根据汇丰于10月27日发布的《2021可持续投融资调研报告》,在200家内地资本市场发行人以及机构投资者群体中,机构投资者对“可持续性”高度关注,超七成受访投资者表示更倾向于投资拥有可持续供应链的企业。

国际私行业务频繁“易主”

根据声明,瑞银在西班牙的私人银行部门约140亿欧元的资产和218名员工、客户关系、产品和服务都将转移至Singular Bank银行,瑞银在西班牙的资产管理和投资银行业务不包括在这笔交易中。交易预计将于2022年第三季度完成,并有待相关部门批准。

“在西班牙的国内财富管理业务近年来一直在盈利。” 瑞银称,但因与一家总部位于西班牙的专注于此的财富管理公司合作将会更好,瑞银决定出售该业务。“但欧洲财富管理活动现在是、将来也将是瑞银的核心战略业务。”

本次退出西班牙市场并非是瑞银的首次国家性撤回。2020年12月,总部位于列支敦士登的私人银行LGT同意收购瑞银在奥地利的国内财富管理业务,前者主要面向中国的高净值人士和超高净值人士,吸收了瑞银旗下的近60名员工,及40亿欧元(合48亿美元)的管理资产。

今年2月,摩根大通(JP Morgan)表示,将退出其在墨西哥的私人银行业务,并已签署协议,将该业务转交给西班牙对外银行(BBVA Mexico)墨西哥分行。而今年7月,巴西财政部称,摩根大通和德意志银行将分别关闭它们在墨西哥的代表处。

但退出并不意味着衰落。

事实上,财富管理与私人银行业务势头仍劲。处理与Singular Bank西班牙售卖业务文件的同时,瑞银于当地时间10月26日发布的三季度财报显示,在富裕客户交易管理推动下,季度净利润达23亿美元,超出此前预期值16亿美元,为2015年以来最高。

瑞银2021年三季度财报显示,前9个月,全球财富管理业务产生收费的净新资产为800亿美元,所有地区均实现资金流入,全球财富管理业务的交易收入同比增长8%。而受美洲、欧洲、中东和非洲以及瑞士的高水平客户活动所推动,基于交易的收入增长4%。瑞银称,将继续战略更新,关注不同的重点领域。2021年4月,瑞银曾表示,将把更多的资源集中在美国与亚太地区。

财富不断增长的亚太自然成为青睐地。

“亚太地区第三季度的收入及税前利润均创历史新高,该地区前九个月的税前利润达至21亿美元。” 瑞银集团首席执行官Ralph Hamers在三季度季报电话会对记者表示,其中,财富管理和投资银行业务都贡献显著。“我们预计亚洲市场将继续保持强劲的表现,亚太地区是瑞银非常重要的一部分,约占瑞银集团今年前9个月集团税前利润总额的28%。”

更侧重于亚太区域的汇丰在私人银行领域则收益颇丰。今年上半年,汇丰亚洲私人银行业务吸引了93亿美元的净新资金,客户资产较上年同期增长25%。同期,其亚洲财富余额(包括Premier & Jade存款和全球私人银行客户资产)达创纪录,约8100亿美元,占全球财富总额的近一半。

根据汇丰2021年三季度财报,第三季度,汇丰达成了收购安盛保险私人有限公司(安盛新加坡)的协议。此次收购尚待监管机构批准。“此举我们在新加坡(东盟地区主要财富业务中心)扩大保险和财富特许经营业务、成为亚洲领先财富管理公司的目标的关键一步。”

"可持续性"是资产配置考量关键

瑞银出售部分私行业务背后:大机构频繁转手 富豪追寻可持续性配置领域

“除瑞士以外,有77%的欧洲投资者对该区域未来12个月的经济持乐观态度。但投资者对未来六个月 股市表现的乐观情绪下降了两个百分点,为71%。” 瑞银称,而亚洲投资者对其未来12个月经济前景的乐观程度略有下降,降幅为两个百分点,为64%。对股市未来 六个月拥有良好表现的预期下降了三个百分点,为60%。

中国内地投资者对未来12个月中国经济的乐观情绪较上季度上升3个百分点,至80%。

“新冠疫情、气候变化和全球贸易摩擦是中国内地投资者的主要忧虑。73%的投资者对未来6个月的股市持乐观态度。” 瑞银调查表明,未来12个月,84%的企业家对其企业充满信心,而全球平均水平为77%,亚太地区平均为67%。

瑞银出售部分私行业务背后:大机构频繁转手 富豪追寻可持续性配置领域海量资讯、精准解读,尽在本站财经APP

猜你喜欢

商机推荐

    SQL Error: select id,classid,ttid,onclick,plnum,totaldown,newspath,filename,userid,username,firsttitle,isgood,ispic,istop,isqf,ismember,isurl,truetime,lastdotime,havehtml,groupid,userfen,titlefont,titleurl,stb,fstb,restb,keyboard,eckuid,title,ftitle,newstime,titlepic,smalltext,writer,diggtop from ***_ecms_news where (classid='496') and (id in (,,,,,,,,,)) order by newstime desc limit 10

关于我们· 联系我们· 商务合作· 免责声明· 技术支持

Copyright © 2018-2020, 中国观察者报 版权所有 侵权必究. 信息维权、举报:853029381@qq.com

免责声明:以上所展示的信息由企业自行提供,内容的真实性、准确性和合法性由发布企业负责, 中国观察者报 对此不承担责任.